成也萧何败萧何

疆省的□□系统一夜之间就好了，与此同时，在疆省的所有金融系统，都被强制要求打了补丁，将□□真实性验证设为强控。春江水暖鸭先知，大家都嗅到了金融监管的味道，意料之中，不过按照以往的经验，闷上一段时间，最后就不了了之了。大家都开始整理衣物、收拾行囊、带好现金，准备向下一个台风眼进发。　　寻常巷陌，人道寄奴曾住，岂能如此善罢甘休。　　整个事件的□□是丁维。丁维以小流氓的名义向A银行贷款1000万元，担保人是宁毓文和所属企业，小流氓死后，其父母状告丁维蓄意谋杀，并非淹死在浴缸里面。紧接着，丁维以永城企业租赁的办公楼作为抵押物，向B银行贷款5000万元，有人匿名向银监局投诉，说丁维提供虚假受托支付合同，此笔交易并不是真实存在。随后，永城企业起诉丁维，在永城企业不知情的情况下，丁维将企业租赁的办公楼抵押给B银行，并且，丁维伪造永城企业公章、法人章，向B银行出具在丁维无力偿还5000万元贷款时，永城企业放弃抗辩权，允许银行处置其租赁的办公楼。　　看似三个完全不相关的案件，明眼人一看就知道，丁维因为骗宁毓文，因此得罪了宁毓良，这次不好脱身了。第一个案子，因为宁毓良壮士断腕般补齐□□，完善业务流程，美化各个环节，无论丁维如何反诉宁毓文套利，都没有成功。宁毓文出庭，承认与小流氓一起合作经营，但并没有进行套利活动，两人都认识丁维，平常有来往，仅此而已，该笔业务七个月后完成，两人商量还清A银行贷款，事实非常清楚。宁毓文还提供了转账凭证，证明确实曾经将钱存到银行账户，准备还款，谁想到小流氓突然死亡，自己对小流氓的死因并不清楚，只知道自己的全部资产被查封。A银行出庭，声明自己是按规章办事，全部资料都符合法律法规，根本不认识丁维。以上证词，对于丁维反诉宁毓文，或者宁毓文指责丁维，都起不了重大作用。后来，起诉查封宁毓文存在银行1000万元的十几个债主中，竟然有人供出是丁维指使，否则不会那么精准、并且在一天以内完成司法查封、半个月内完成司法扣划，最致命的是，他们承认对小流氓的债权根本不存在，就说是小流氓欠的1000万元外债，纯属虚构。该口供一出，舆论哗然，惊天金融诈骗案，并且有一人致死，小流氓父母哭成泪人，坚决要为儿子讨回公道，丁维一下子就到了风口浪尖。　　有人匿名向银监局投诉，说丁维提供虚假受托支付合同，此笔交易并不是真实存在。这个人之所以投诉，是因为税务局稽查大队进场工作，发现该企业有备注为“贷款受托支付”的资金流，却没有开具对应的增值税□□。企业直接说此笔5000万元的资金流是“资金错误汇入”，自己并不知情，早已将其原路退回，并提供了退回凭证，上面备注了“错汇”。企业怕承担相应责任，又向银监局投诉了丁维。如此以来，B银行被套进去，这么清楚的虚假交易、资金都回流到了放款账户，B银行竟然没发现并预警，监管何在。丁维本来就火了，又把B银行拖下水，事情越演越烈。　　这还没完，永城企业又开始起诉丁维。丁维伪造永城企业公章、法人章，事实上就是宁毓良留的后手，双方要是相安无事，就可以瞒天过海，你好我还大家好，倘若丁维发难，宁毓良绝对会将丁维一击致命。放弃对租赁办公楼地方抗辩权，谁都不是傻子，轻易不会签，但丁维要在B银行抵押贷款，B银行一定会要，宁毓良放任丁维、银行、评估公司对房产的调查，就是不给盖章，最后，丁维自己说“找你办点事真TM难，算了，我自己去刻一个吧！”丁维就这样被宁毓良抓住小辫子，B银行监管也不是很到位，没有核实公章、法人章的真实性，就给放款了。　　有一人莫名死亡、两笔加起来6000万元的贷款、一个银行越描越黑、一个超级大型企业被人伪造公章、法人章，总之，笑话挺大，吃瓜群众越来越多，本想卷铺盖走人，索性看完热闹再走。殊不知，这时不走，以后就走不了了。　　墙倒众人推，起诉丁维的人突然多起来，丁维来回奔波，四处应承。B银行被冠盖相望的各种调查组不停的查，死去活来。A银行的律师团队和永城公司的律师团队相亲相爱，煽风点火。A银行和B银行关系本来就不好，敌人的敌人就是朋友。　　随着B银行不断被调查，水波纹不断放大，波及面越来越大。任何一种套利都是禁不住查的，不断的有人被叫去喝茶，坦白从宽，抗拒从严。在这个时候，请不要过于自信，反洗钱系统都能精确的推算出你买的内裤多少钱，大数据的时代，个人是没有秘密的。同时，也不要过于相信自己，在那个十几平方米的小黑屋里面，自己都是被自己出卖的，顺便也出卖了朋友。套利被查实了怎么办，银行被罚款，套利资金跳过司法冻结，直接进行司法扣划，进入了设立在乌市银行的监管账户。阿依慕146斤的体重，随着监管账户里面的钱不断增多，还有中亚地区网点的不断增多，不断下降。　　B银行的这出戏演完了，接下来的暴风雨更加猛烈，疆省采取“一刀切”政策，限一个月时间，补齐全部经营贸易□□，否者直接司法扣划。套利这种活动，是一环扣一环的，1000万元进行套利，套5次，就变成了5000万元，挣钱按照5000万元挣，补□□也按照5000万元补，不但损失了利润，还亏了本金。原来是想看丁维笑话，现在留下来的人反而看了自己的笑话，不过走了的人也得回来，祖国那么大，谁也跑不了。自费套利的，都认栽了，迟早钱会有退回来的那一天，毕竟有《物权法》在那呢，公费套利的，开始暗潮汹涌，不断集结。　　总之，成也萧何败萧何。